Riziká obchodu s Čínou - ako sa brániť podvodom?

Podvodné dodávky

Veľkým rizikom pre všetkých podnikateľov obchodujúcich s Čínou sú potenciálne podvodné zásielky. Typickým príkladom podvodnej dodávky je napríklad dodanie neúplného množstva (napr. kontajner je naplnený len čiastočne) alebo úplne iného tovaru (napr. tovaru nižšej hodnoty alebo tovaru, ktorý predávajúci potreboval zlikvidovať a ktorý nezodpovedá zmluve).

Bežnou oblasťou, v ktorej dochádza k podvodom, je chemický priemysel, kde je kontrola a dohľad nad obchodom oveľa ťažšia vzhľadom na povahu výrobku - napríklad namiesto titánového bielidla dostanete nádobu so soľou.

Tento problém zvyčajne hrozí pri prvom kontakte s novým dodávateľom, ktorého ešte nemáte overeného. Samozrejme sa môže objaviť aj pri partnerovi, s ktorým už nejaký čas obchodujete, niekoľko počiatočných dodávok je v poriadku, ale po určitom poľavení pozornosti zo strany kupujúceho môže prísť nepríjemné prekvapenie. Táto situácia môže mať dve príčiny: buď išlo od začiatku o nie veľmi dôveryhodnú spoločnosť, ktorá sa nebojí podvodu a v momente, keď vyhodnotí zákazníka ako neperspektívneho, „vyťaží“ z neho týmto spôsobom. Druhým dôvodom môžu byť personálne zmeny v spoločnosti, jej finančné ťažkosti atď., ktoré zvyčajne zostávajú pred kupujúcim skryté.

Proti tomuto prípadu podvodu sa možno brániť. Samozrejmosťou by malo byť, že pred začatím transakcie sa vykoná základné preverenie spoločnosti. Aj v takom prípade je však potrebné zachovať ostražitosť a odporúča sa vykonať inšpekcie pred naložením a zaplatením zostatku kúpnej ceny.

Falošný dopyt

Obľúbeným trikom, ktorý sa používa už mnoho rokov, a napriek tomu nezmizol (zrejme preto, že stále existujú dôverčiví ľudia, ktorí mu naletia), sú falošné žiadosti zamerané na vylákanie finančných prostriedkov.

Tento podvod zvyčajne začína dopytom po dodávke tovaru alebo dokonca služieb (stretli sme sa napríklad s dopytom po tréningu mladých hokejistov). Varovným signálom môže byť napríklad to, že čínska podvodná spoločnosť požaduje tovar, ktorý nie je ničím výnimočný. Podozrivá je aj veľká ochota čínskej spoločnosti prijať cenovú ponuku bez toho, aby rokovala o výške alebo o technických detailoch. Cieľom podvodníkov je vylákať obchodníka do Číny (na rokovanie a uzavretie zmluvy). V tomto prípade zvyčajne požiadajú obchodníka, aby zaplatil sumu v tisícoch eur za „potrebné notárske poplatky“, bez ktorých nie je možné zmluvu uzavrieť.

Uzavretá zmluva je však len kusom papiera a nikdy sa neuskutoční, čínska spoločnosť zmizne z povrchu zemského a oklamaný obchodník nemá možnosť získať svoje finančné prostriedky späť.

Straty môžu byť oveľa väčšie, ak európsky obchodník podvod neprehliadne a začne investovať do prípravy realizácie kontraktu (nákup materiálu, strojov atď.) alebo začne hneď vyrábať.

V poslednom čase sa vyskytli aj prípady, keď chce čínska spoločnosť prísť do Európy na stretnutie a žiada o pomoc pri vybavovaní víz. V týchto prípadoch môže ísť o nelegálne prisťahovalectvo. Našťastie tu zvyčajne funguje „filtrovanie“ veľvyslanectva v Pekingu, ktoré preveruje žiadateľov o víza a v prípade zjavných nezrovnalostí víza neudeľuje.

Identity theft - falšovanie firemných e-mailových účtov

Veľmi častým nebezpečným trikom je sfalšovanie e-mailového konta dodávateľa, s ktorým komunikujete, a jeho zneužitie podvodníkom. Riziko spočíva v tom, že je veľmi ľahké ho prehliadnuť a že je ťažké určiť, či ide o jednotlivca a čínsky dodávateľ je obeťou, alebo či podvod zorganizoval samotný dodávateľ.

Princíp podvodu spočíva v tom, že zákazník dostane faktúru za tovar z iného ako firemného e-mailu - tento e-mail je však na prvý pohľad veľmi podobný oficiálnemu e-mailu. Líši sa napríklad malou zmenou názvu pri zachovaní domény alebo použitím rovnakého názvu pri zmene domény. V týchto prípadoch je na faktúre uvedený iný účet ako účet spoločnosti. Keď potom zákazník nalieha na dodávateľa, aby tovar poslal, dozvie sa, že spoločnosť nedostala žiadne peniaze, a preto nemôže tovar poslať.

Preto je nevyhnutné byť neustále v strehu a kontrolovať prípadné, aj tie najmenšie zmeny v komunikácii. V prípade akýchkoľvek pochybností sa odporúča overiť pravosť e-mailu telefonicky, ako aj napríklad vyžiadaním písomného vyhlásenia od majiteľa spoločnosti. Okrem toho by sa meno majiteľa účtu spoločnosti malo zhodovať s názvom dodávateľa, t. j. ide o účet otvorený právnickou osobou - ak je ako majiteľ účtu uvedená fyzická osoba, je to podozrivé a platbu na takýto účet by ste nemali posielať.

V neposlednom rade by ste sa mali vyhýbať platbám prostredníctvom spoločností, ako je Western Union, pretože tento prevod je v podstate anonymný, a preto ľahko zneužiteľný.

Neexistujúce krádeže internetových domén

Relatívne nový typ podvodu je spojený s internetovým prostredím. Môže sa stať, že vás osloví čínsky „správca domény“, ktorý tvrdí, že čínska spoločnosť chce zaregistrovať doménu s názvom vašej spoločnosti (nazovvasejfirmy.cn), a tvrdí, že vám ponúka možnosť prednostne kúpiť a zaregistrovať doménu, zvyčajne za poplatok niekoľko sto dolárov. V drvivej väčšine prípadov však ide o úplne fiktívnu situáciu, ktorej cieľom je prinútiť vás zaplatiť podvodníkovi požadovanú sumu. Toto ignorujte. Ak sa však obávate podobného rizika, môžete ho vyriešiť jednoducho - priamou vlastnou registráciou príslušnej „.cn“ domény vašej spoločnosti.

Ďalšie tipy

• Vyhľadajte dostupné informácie o spoločnosti na webe. Ak nájdete len nie veľmi profesionálne a všeobecne vyzerajúcu webovú stránku, ktorá je len v angličtine, v kontaktných údajoch nie je uvedená úplná adresa a kontaktný telefón je len mobilný telefón (11 čísel začínajúcich jednotkou), je veľmi pravdepodobné, že ide o zámienku. Skutočná spoločnosť by vám mala byť schopná poskytnúť úplnú a podrobnú adresu a mala by mať aj pevnú linku.
• Dávajte si pozor, ak na vás dodávateľ vyvíja nátlak (napr. časovo obmedzené zľavy, posledný tovar na sklade atď.) alebo príliš ľahko akceptuje vaše podmienky. V oboch prípadoch sa vás pravdepodobne snažia dotlačiť do štádia čo najskoršieho uhradenia peňazí.
• Získajte referencie od predchádzajúcich zákazníkov. Je pravda, že aj mnohé skutočné spoločnosti sa zdráhajú zverejniť tieto informácie, odvolávajúc sa na obchodné tajomstvo, ale zvyčajne je to spôsobené tým, že spoločnosť nevykonala žiadny relevantný vývoz (buď pôsobí len na domácom trhu, alebo vyvážala do menej rozvinutých ekonomík). V každom prípade by ste sa mali mať na pozore pred nemožnosťou overiť si referencie - dobrá a seriózna spoločnosť by vám mala byť schopná poskytnúť kontakty na zákazníkov v Európe, Amerike alebo inde.
• Požiadajte výrobcu o podrobnejšie fotografie vášho výrobku, ideálne zhotovené priamo v predajni (nie katalógové fotografie), s osobitným dôrazom na identifikačné znaky, ako sú sériové čísla, štítky atď. Podvodníci zvyčajne nemajú nič spoločné so skutočnou výrobou a používajú obrázky ukradnuté z webu, takže zvyčajne nie sú schopní niečo také poslať.
• Pred naložením skontrolujte tovar. Okrem kontroly kvality ako takej bude inšpektor schopný porovnať tovar s fotografiami zaslanými výrobcom, identifikovať ich a zaznamenať prípadné nezrovnalosti alebo zámenu.